شاید شما نیز با این تبلیغ در فضای مجازی مواجه شده باشید «صرفاً با اجاره حساب ارز دیجیتال خود به درآمد دلاری برسید!» فرآیند اجاره حساب ارز دیجیتال برای اولین بار در بعضی از صرافی‌های معتبر برای ایجاد چرخه سرمایه‌گذاری ایجاد و به مرور زمان به مکانی برای پول‌شویی درآمدهای مجرمانه تبدیل شد. در این مقاله به نحوه فعالیت حساب های اجاره ای ارز دیجیتال‌ و خطرات بالقوه آن می‌پردازیم.

خرید ارز دیجیتال با ۱۰ هزار تومان!

تو صرافی ارز پلاس میتونی فقط با ۱۰ هزار تومان و با کارمزد صفر، همه ارزهای دیجیتال رو معامله کنی!

همین الان شروع کن

تبلیغات

حساب اجاره ای ارزهای دیجیتال و مجازات آن

رمز ارزها و توکن‌ها با کاربردهای متنوع خود، در عرصه مالی نقش مهمی ایفا می‌کنند و به عناصری معمول در فعالیت‌هایی چون سرمایه‌گذاری، معاملات و تضمین معاملات تبدیل شده‌اند. آنها به عنوان جایگزین‌هایی برای روش‌های مالی سنتی شناخته می‌شوند. یکی از این کاربردها، فرآیند اجاره حساب ارز دیجیتال است که در آن، دارندگان ارز دیجیتال دارایی‌های خود را به شرکت‌هایی اجاره می‌دهند تا آنها را سرمایه‌گذاری کنند و در نهایت، سودی را برای هر دو طرف در یک دوره زمانی مشخص به ارمغان بیاورند.

فرآیند اجاره حساب ارز دیجیتال

دارندگان ارزهای دیجیتال ممکن است در حال حاضر کیف پول‌های مختلفی حاوی رمزارز داشته و مایل باشند آنها را برای مدت زمان طولانی‌تری نگه دارند تا سود بیشتری کسب کنند. در طی زمان، قیمت این ارزها بسته به نوسانات بازار می‌تواند افزایش یا کاهش یابد. با عقد قرارداد اجاره حساب با یک شرکت، شما با شرایط عملیاتی آن موافقت می‌کنید.

این سرویس‌ها معمولاً شامل دوره‌ای مشخص برای اجاره دارایی‌ها هستند که در طول آن نمی‌توانید اصل دارایی خود را تغییر دهید. سود حاصل از این سرمایه‌گذاری‌ها معمولاً به صورت ماهانه قابل برداشت است. برخی شرکت‌ها با قرض دادن دارایی‌های اجاره‌ای به صرافی‌ها و معامله‌گران نهادی، آن‌ها را مجدداً سرمایه‌گذاری می‌کنند.

معایب کلیدی اجاره حساب ارز دیجیتال

موارد بالا در مورد تعریف اجاره حساب ارز دیجیتال تنها در مورد صرافی‌های معتبر و جهانی کاربرد دارند، اما اجاره حساب در همین صرافی‌ها نیز معایب بسیاری دارد که در ادامه این مقاله به آنها خواهیم پرداخت.

نوسان قیمت

همانطور که گفته شد در اجاره حساب ارز دیجیتال، شما نمی‌توانید اصل دارایی خود را در یک بازه زمانی مشخص تغییر دهید. باتوجه به اینکه بازار کریپتو بسیار پر نوسان است، ممکن است قیمت‌ها در زمان قفل شده به میزان قابل توجهی افزایش یا کاهش یابد. بنابراین کاربران باید توجه داشته باشند که اگر انتظار نوسانات بالا در بازار را دارند، با اجاره حساب دارایی‌های آنها قفل می‌شود و دیگر قادر به معامله نخواهند بود.

پاداش‌های نامشخص

برخی از شرکت‌ها از سود به دست آمده کمیسیون دریافت می‌کنند. با توجه به نوسانات نرخ بهره، اگر کمیسیونی که شرکت می‌گیرد ثابت نباشد، پاداش‌های حاصل از خدمات اجاره می‌تواند مشکوک باشد.

سرمایه‌گذاری مجدد نامشخص

برخی شرکت‌ها با سرمایه‌گذاری مجدد ارزهای اجاره‌ای، ریسک‌هایی را متحمل می‌شوند. مثلاً، برخی از سرویس‌های اجاره ارزهای دیجیتال به خاطر تصمیمات سرمایه‌گذاری نامناسب و ناتوانی در بازپرداخت، ورشکست شده‌اند. این موقعیت‌ها زمانی رخ می‌دهند که کارگزاران دارایی‌های مشتریان را برای انجام معاملات خود با دیگر شرکت‌ها به گرو می‌گذارند، که می‌تواند به دلیل نوسانات بازار، به ضرر مشتریان تمام و حتی منجر به از دست دادن کامل دارایی‌ها شود.

خطر پولشویی

طبق قانون، کاربرانی که حساب خود را اجاره دهند، به دلیل مشارکت در کلاهبرداری یا پولشویی شریک جرم شناخته شده و تا زمان دست‌گیری و شناسایی کلاهبرداران اصلی به زندان محکوم خواهند شد.

چگونگی پولشویی با استفاده از حساب اجاره‌ای

فرآیند پولشویی و فیشینگ توسط کلاهبرداران با اجاره حساب ارز دیجیتال معمولاً به این صورت انجام می‌شود که در ابتدا مجرمان درآمدهای نامشروع و مجرمانه را به حساب افراد واریز می‌کنند. سپس با آن درآمدها به خرید ارزهای دیجیتال روی می‌آورند و رمز ارزها را به کیف پول شخصی خودشان انتقال می‌دهند. از آن‌جایی که رمز ارزها قابل پیگیری نیستند، مراجع قضایی حساب شما را بررسی می‌کنند و متوجه می‌شوند که پول‌های آلوده به حساب بانکی شما منتقل شده است. لذا در این مرحله حساب شما وارد مرحله قضایی شده و شما شریک جرم شناخته می‌شوید.

اجاره دادن حساب چه مجازاتی دارد؟

همانطور که اشاره کردیم، اجاره حساب ارز دیجیتال نمونه‌ای از کلاهبرداری اینترنتی در حوزه رمز ارزها است. در این موارد کاربران بازار کریپتوکارنسی با هدف کسب درآمد در قبال دریافت درصدی از دارایی خود، اطلاعات حساب بانکی‌شان را در اختیار افراد سودجو قرار می‌دهند. همچنین کاربران بازار ارز دیجیتال که با اجاره حساب ارز دیجیتال خود به پول‌شویی مجرمان کمک می‌کنند، به دلیل مشارکت در کلاهبرداری مطابق با قانون مجرم شناخته شده و مجازات می‌شوند. موارد زیر از جمله مجازات‌های اجاره حساب ارز دیجیتال هستند:

• اولین مجازاتی که قرار است به آن اشاره کنیم، ضبط تمامی اموال مبادله شده به همراه سود بانکی حاصل از این مبادلات است.
• از دیگر مجازات‌های اجاره حساب ارز دیجیتال، پرداخت مالیات دارایی‌های دیجیتال اجاره داده شده و نیز پرداخت عواید حاصل از جرم که شامل 25 درصد از کل مبلغ مبادله شده است، می‌باشد.
• از مهم‌ترین نکاتی که باید به آن توجه داشت این است که شریک جرم تا زمان دستگیری کلاهبرداران اصلی به زندان محکوم می‌شود. البته قربانی می‌تواند با پرداخت وثیقه معادل مبلغ مورد تراکنش تا زمان دریافت حکم دادگاه به صورت مشروط از زندان خارج شود.

چگونه می‌توان با این کلاهبرداری مقابله کرد؟

امروزه در بسترهای مختلف فضای مجازی مانند سایت‌ها و شبکه‌های اجتماعی، آگهی بسیاری در مورد درآمد دلاری با اجاره حساب ارزهای دیجیتال مشاهده می‌شود.  علاقه‌مندان به بازار کریپتوکارنسی نبایستی به هیچ‌ عنوان به درخواست‌های نامعقول نگرش مثبت داشته باشند. در صورتی که افراد در این مواقع وسوسه‌انگیز به دام کلاهبرداران بیفتند، همانطور که اشاره کردیم با مشکلات بزرگ و گوناگونی مواجه خواهند شد.

توصیه می‌شود کاربران برای پیشگیری از سوءاستفاده‌های کلاهبرداران، قبل از افتتاح هرگونه حساب در صرافی‌های ارز دیجیتال، قوانین و مفاد آن مجموعه را به‌صورت دقیق و کامل مطالعه کنند. در بعضی از صرافی‌‌ها، به اجاره حساب ارز دیجیتال اشاره شده است که مطالعۀ کامل مفاد آن‌ها برای کاربران بازار ارز دیجیتال می‌‌تواند مفید واقع شود و از هرگونه کلاهبرداری جلوگیری کند.

توصیه پلیس فتا در مورد اجاره حساب ارز دیجیتال

طبق گزارش پایگاه خبری پلیس فتا، کلاه‌برداران در رسانه‌های اجتماعی و فضاهای مجازی از طریق انجام تبلیغات گسترده تحت عناوین گوناگون مانند کسب درآمد دلاری در منزل، کارت‌ بانکی و اطلاعات هویتی افراد را در قبال پرداخت پول دریافت می‌کنند. سپس مبالغ پولشویی و سرقتی را پس از دریافت اطلاعات به حساب‌ آنها منتقل کرده و فعالیت مجرمانه خود را با استفاده از این روش انجام می‌دهند. لذا افراد باید دقت داشته باشند اطلاعات خود را در اختیار این افراد قرار ندهند. طبق گزارش خبری پلیس فتا، صاحبان اصلی حساب ضامن اقدامات مجرمانه هستند.

خلاصه مطلب

در انتها باید بگوییم که وعده پرداخت پول و درآمد دلاری بدون زحمت و تنها با در اختیار گذاشتن اطلاعات هویتی و بانکی به افراد ناشناس و نامعتبر، منجر به اقدامات مجرمانه و پولشویی خواهد شد. افراد قربانی در حالی که بی‌گناه هستند اما به دلیل میسر کردن فعالیت‌های مجرمانه، شریک جرم شناخته شده و با پرداخت قرائم سنگین به زندان منتقل می‌شوند. به هیچ عنوان اطلاعات هویتی و مالی خود را در اختیار افراد ناشناس قرار ندهید تا از هرگونه امکان سوءاستفاده جلوگیری کرده باشید.