بهترین پروژه‌های دیفای برای سرمایه گذاری

اگر فردی هستید که در بازار ارزهای دیجیتال فعالیت می‌کنید و اخبار مربوط به این حوزه را به صورت مرتب چک می‌کنید، حتماً تا به حال در مورد پروژه‌هایی که در زمینۀ سیستم‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) روی کار آمده‌اند شنیده‌اید. این پروژه‌ها در مدت زمان کمی رشد بسیاری داشته و در حال حاضر چیزی حدود 14 میلیارد دلار ارزش دارند. این روزها افراد بسیاری در حال صحبت کردن در مورد بهترین پروژه‌های دیفای هستند و حتی پروژه‌های عظیمی همچون وبسایت‌ کوین مارکت کپ و CoinGecko بخش مجزایی را به چنین پروژه‌هایی اختصاص داده‌اند.

خرید ارز دیجیتال با ۱۰ هزار تومان!

تو صرافی ارز پلاس میتونی فقط با ۱۰ هزار تومان و با کارمزد صفر، همه ارزهای دیجیتال رو معامله کنی!

همین الان شروع کن

تبلیغات

در این مقاله قصد داریم با استفاده از جمع‌بندی نظرات افراد مختلف در مورد بهترین پروژه‌های دیفای، به معرفی 10 مورد از بهترین پروژه‌های دیفای از نظر متخصصین این حوزه بپردازیم. استفاده از این روش بسیار معتبرتر از پرسش از یکی افراد تأثیرگذار در این حوزه و تکیه بر تعداد پاسخ اندک است.

بررسی بهترین پروژه های دیفای چه اهمیتی دارد؟

قبل از اینکه به بررسی بهترین پروژه های دیفای بپردازیم به توضیح مفهوم سیستم مالی غیر متمرکز یا دیفای و دلیل اهمیت آن می‌پردازیم.

پروژه‌های دیفای با هدف بازسازی زیرساخت‌های خدمات مالی و حرکت به سمت ایجاد سیستم‌هایی کاملاً غیر متمرکز و حذف نیاز به اشخاص واسط همچون مؤسسات یا دولت‌ها، روی کار آمده‌اند. یکی از دلایلی که نیاز به پروژهای دیفای را در دنیا ایجاد می‌کند، ایجاد تحول در سیستم‌های مالی جهانی است.

برای مشاهدۀ اطلاعات مربوط به حجم بازار، تعداد کاربران، نرخ رشد این پروژه‌ها و دیگر موارد و اطلاعات مرتبط با پروژه‌‌های دیفای می‌توانید به سایت Dune Analytics مراجعه کنید.

با توجه به نظرات افراد متخصص در این حوزه و با استفاده از منابع مختلف، در ادامه به معرفی 10 مورد از بهترین پروژه‌های دیفای برای سرمایه گذاری، که جزو پرتکرارترین پروژه‌ها در میان نظرات بودند، خواهیم پرداخت.

یونی سواپ (UniSwap)

یونی سواپ، پروتکلی برای تبادل توکن‌های ERC20 بر بستر اتریوم است. در این صرافی غیر متمرکز، رابط کاربری آسان و ساده‌ای برای تبادلات اتریوم و دیگر توکن‌های ERC20 فراهم شده است. با توجه به ماهیت غیر متمرکز یونی سواپ، هیچ گونه کارمزدی بابت تراکنش‌ها از کاربران دریافت نمی‌شود و به عنوان یک ابزار عمومی در دسترس کاربران قرار گرفته است. یونی سواپ، به قطع جزو بهترین پروژه‌های دیفای برای سرمایه گذاری است.

کاربران بسیاری، این صرافی دکس (DEX) را با توجه به نداشتن لیست سفارشات، برخلاف دیگر صرافی‌ها، انتخاب می‌کنند. در این صرافی برای سفارش‌گذاری از مکانیسم متفاوتی استفاده می‌شود. هر جفت‌ارز در صرافی غیر متمرکز Uniswap توسط یک مجموعۀ نقدینگی پشتیبانی می‌شود. استخرهای نقدینگی، قراردادهای هوشمندی هستند که تعادل دو توکن منحصربه‌فرد را حفظ می‌کنند و قوانینی را در مورد واریز و برداشت آنها اعمال می‌دارند.

قانون اصلی، فرمول ثابت محصول است (این فرمول به شکل X × Y = K در Uniswap تعریف شده است که در آن K مقدار ثابتی است). هنگامی که توکنی برداشت می‌شود (خریداری می‌شود)، باید یک مقدار متناسب واریز شود (فروخته شود) تا نسبت ثابت بماند. نسبت توکن‌های موجود در استخر، در ترکیب با فرمول ثابت محصول، در نهایت قیمتی را که یک مبادله در آن اجرا می‌کند تعیین می‌کنند.

تأمین‌کنندگان نقدینگی کسانی هستند که به تأمین موجودی شبکه می‌پردازند و انگیزۀ آنها از طریق دریافت کارمزد تراکنش‌ها فراهم می‌شود. آربیتراژرها نیز کسانی هستند که اطلاعات قیمت‌های بیرونی را با استفاده از کنترل و مقایسۀ قیمت‌های یونی سواپ و دیگر بازارها به دست می‌آورند.

یرن فایننس (yEarn Finance)

یرن فایننس یا وای ارن فایننس، یک پلتفرم مالی غیر متمرکز است و به عنوان یک میزبان برای جمع‌آوری امکانات مربوط به استخرهای نقدینگی و بازارسازی خودکار عمل می‌کند. این کار از طریق انتقال سرمایۀ تأمین‌کنندگان موجودی به پلفترم‌هایی شبیه به dydx، Aave و کامپاند صورت می‌گیرد.

همچنین با نگهداری توکن اختصاصی این شبکه یعنی توکن وای فای (YFI) می‌توانید بسته به حجم نگهداری‌شده، در کارمزد تراکنش‌ها سهیم باشید.

چین لینک (Chain Link)

چین لینک نیز یکی دیگر از پروژه‌هایی است که در لیست بهترین پروژه‌های دیفای برای سرمایه گذاری قرار دارد. چین لینک یک سیستم اوراکل غیر متمرکز است و به عنوان یک فید داده، اطلاعات خارج از بلاکچین را به داده‌های بلاکچین منتقل می‌کند. شبکۀ چین لینک ورودی‌ها و خروجی‌های معتبر را برای قراردادهای هوشمند و در هر بستر بلاکچینی فراهم می‌آورد و صحت و اعتبار آنها را تأیید می‌کند. چین لینک می‌تواند داده‌ها را از داخل و خارج از بلاکچین و با روشی ایمن، معتبر و غیر متمرکز فراهم کند.

یکی از مواردی که این پروژه را میان بهترین پروژه‌های دیفای قرارداده است، استفاده از توکن اختصاصی و روش پرداخت با استفاده از آن است.

هرچه یک نود توکن لینک بیشتری داشته باشد، به اعتبار و محبوبیت آن افزوده می‌شود. بنابراین انگیزۀ لازم برای نگهداری بیشتر توکن‌های لینک برای کسب سود بیشتر، در میان نودها ایجاد می‌شود.

کامپاند (Compound)

کامپاند یک نرم افزار است که بر پایۀ اتریوم ایجاد شده است و مرتبط با سیستم‌های وام‌دهی است. این پروژه برای وام‌گیرندگان امکان دریافت وام و برای وام‌دهندگان نیز امکان وام دادن موجودی خود از طریق فریزکردن در این پروتکل را فراهم نموده است. نرخ سودی که وام‌گیرندگان و وام‌دهندگان موظف به پرداخت آن هستند، بر اساس عرضه و تقاضا تعیین می‌شود.

کامپاند برای کاربران امکان دریافت سود بیشتر و سریع‌تری را نسبت به حالت معمول فراهم نموده است و این امکان از طریق سیستم وام‌دهی منحصربه‌فرد آن فراهم می‌شود. هر چه مدت بیشتری دارایی خود را در این سیستم ذخیره کنید، پتانسیل دریافت سود بیشتری خواهید داشت.

کاوا (Kava)

کاوا نسل جدیدی از پلتفرم‌های وام دهی غیر متمرکز است و جزو بهترین پروژه‌های دیفای برای سرمایه گذاری است. کاوا با هدف ایجاد انعطاف‌پذیری بیشتر در بازار روی کار آمده است.

اپلیکیشن کاوا، سوئیچ نام دارد و تقریباً سریع عمل می‌کند. همچنین این تیم به دنبال ساده‌سازی سیستم‌های وام دهی غیر متمرکز است. این امر باعث شده است که کاوا به پیشتازی در این زمینه تبدیل شود.

پروژه دیفای دای (DAI)

دای یک استیبل کوین است که هنگام وام‌گیری در بستر MakerDAO ایجاد می‌شود. این کوین با دلار آمریکا پشتوانه شده است و با هدف ایجاد پایداری و شفافیت در دنیای غیر متمرکز ایجاد شده است. وجود استیبل کوین در این سیستم به اعتبار آنها می‌افزاید؛ چراکه در این روش مبالغ وام‌گیری‌شده ارزش ثابتی خواهند داشت.

در حال حاضر، دای علاوه بر اتریوم از رمزارزهای مختلفی پشتیبانی می‌کند و کاربران می‌توانند با وثیقه‌گذاری رمزارزهای مختلف به دریافت وام در پلتفرم دای بپردازند. با توجه به غیرمتمرکز بودن این استیبل کوین مسئلۀ تمرکز شخص یا شرکت‌ خاصی که در دیگر استیبل کوین‌ها دیده می‌شد در این استیبل کوین وجود ندارد.

انکر (Ankr)

انکر یک پلتفرم محاسباتی غیر متمرکز است که با هدف درآمد زایی از طریق اشتراک‌گذاری توان محاسباتی بدون استفاده و فراهم نمودن امکان دسترسی به آن برای مشاغل و شرکت‌ها روی کار آمده است.

شرکت‌ها قادر به کسب درآمد مازاد از طریق Ankr هستند. این پلتفرم به کاربران امکان می‌دهد از محاسبات ابری مقرون به صرفه و غیرقابل دستیابی استفاده کنند. این رابطه به نفع هر دو طرف و یک رویکرد ایمن برای محاسبات ابری غیر متمرکز است.

مترونوم (Metronome)

یکی دیگر از بهترین پروژه ‌های دیفای برای سرمایه گذاری مترونوم است. مترونوم پروتکلی است که انتقال دارایی میان بلاکچین‌های مختلف را امکان‌پذیر کرده است. این پلتفرم برای دستیابی هرچه بیشتر به تمرکززدایی به صورت متن باز و مستقل عمل می‌کند.

در این پلتفرم، امکانات پرداختی ویژه‌ای همچون انجام مبادلات با استفاده از توکن MET وجود دارد. در این روش می‌توانید با استفاده از توکن MET به انتقال توکن به چندین آدرس به صورت هم‌زمان و در یک تراکنش بپردازید و از این طریق هزینه‌های مربوط به پرداخت کارمزد را کاهش دهید.

الف.ایم(Aleph.im)

الف.ایم (Aleph.im) یک شبکۀ میان‌بلاکچینی است که بر بستر نسل دوم بلاکچین و با تمرکز بر اپلیکیشن‌های غیر متمرکز (DApps) ایجاد شده است. در این شبکه به شما امکان داده می‌شود که محاسبات بدون سرور، ذخیره‌سازی داده و پایگاه داده به همراه مدیریت داده‌های نامعتبر و انطباق با GDPR صورت گیرد.

همچنین این تیم اپلیکیشن غیر متمرکزی در زمینۀ ذخیرۀ داده ارائه داده‌اند.

اوریون پروتکل (Orion Protocol)

آخرین پروژه از میان بهترین پروژه های دیفای برای سرمایه گذاری اوریون پروتکل است. پروتکل اوریون با یکی کردن جریان نقدینگی کل بازار ارزهای دیجیتال (صرافی‌های متمرکز، غیرمتمرکز و استخرهای نقدینگی) در یک پلتفرم غیر متمرکز، سعی دارد که برخی از عمده‌ مسائل موجود در دیفای را رفع کند. این منابع به صورت منبع باز بوده و هدف آنها کاهش خطر نگهداری ارزهای دیجیتال در صرافی‌های متمرکز و غیر متمرکز است.

پروتکل اوریون به ارائه پیشنهاد عرضۀ اولیۀ توکن پویا (DYCO) پرداخته است. این روش، نحوۀ فروش توکن جدیدی است. این سطح از حفاظت و ایمنی با ارائه سطح جدیدی از اعتماد و اطمینان، یک مزیت بزرگ برای کاربران به شمار می‌رود. البته این پروژه تا تحقق اهداف ارائه شده‌اشس فاصله بسیاری دارد.

سخن پایانی

در این مقاله به بررسی 10 پروژه از میان بهترین پروژه های دیفای برای سرمایه گذاری بر اساس نظرات افراد مختلف پرداختیم. این 10 پروژه جزو پرتکرارترین پروژه‌ها در میان نظرات بودند.

با این وجود، پروژه‌های دیفای و روی کار آمدن آنها در سال 2020 تحولی در دنیای کریپتوکارنسی‌ها و سیستم‌های مالی ایجاد کرد و تا کنون و با توجه به مدت زمان کمی که از شروع به کار آنها می‌گذرد، رشد و پیشرفت چشمگیری داشته‌اند و با توجه به اهداف این پروژه‌ها می‌توان آینده‌ای روشن برای آنها متصور شد.